根據波仕特線上市調所做「年輕世代基金理財觀念調查」,有il%年輕投資人的理財動機是為了打敗銀行定存,另外有85的受訪者投資共同基金都是採定期定額投資基金。

 

世新大學財金系副教授郭迺鋒指出,在 F%的受訪者以定時定額方式投資基金,不難看出定期定額買共同基金獲得絕大部分年輕世代認同。

 

被問及「現在手中主要持有的基金類型」時,有超過3成以上受訪者持有全球股票型基金、比重最高,凸顯國內市場已無法滿足投資人理財需求,年輕世代資金布局全世界,成了既定潮流。

 

此次調查發現,受訪者選擇共同基金的方式,有am%看過去報酬率挑標的,其次是「手續費及管理費是否夠優惠」及「投資標的與市場未來潛力」,郭迺鋒說,顯示年輕世代在挑選基金上,沒有品牌迷思,只要績效夠出色,就具投資吸引力。

 

至於對基金虧損容忍度,有\P%受訪者設定停損幅度在ro%以內,比重最高,但是受訪者實際的操作績效,目前受訪者虧損幅度最大的基金以台股基金約gr%最高,郭迺鋒綜合各項調查分析表示,投資台股基金虧損較多,大部分都是以單筆投資方式進出台股基金。

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法人指出,除了選對方法,也要選對基金,而選對基金標的有兩個原則,第一是基金規模要有成長性,第二是基金淨值不能永遠趴著不動。

 

富蘭克林副總經理羅尤美表示,用共同基金累積資金的關鍵在於積極理財與投資,並且以長(期)補短(線)、落實資產配置才能提高效率,對於距離退休時間不同的上班族,也應有不同的資產組合建議,原則是「年紀愈輕(距離退休時間愈久)愈能承受風險」。她指出,在年輕時可以選擇波動較大的投資標的定期定額投資,較容易累積財富。

 

 

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