投信投顧公會統計，國內投信發行的627檔海、內外基金，共有84檔基金成立以來績效逾100％，其中台股基金有66檔，台股平衡有7檔，海外基金有11檔。
由於公會只統計了累積績效，並未公布成立時間，很難看出真實績效，於是便花了一點功夫，一檔一檔找出各基金的成立時間。
前十檔基金，除了「摩根台灣」成立於較晚的2008年，其餘大都成立於1988~1997之間，十檔基金平均成立年期為18年，平均報酬率則約為522％，換算年報酬率29％，績效算是不錯。
如果從另一個角度觀察，627檔基金，只有84檔成立以來績效逾100％，占所有基金一成多一點，表現未達統計標準的則占了八成多。
相對於台股基金的表現，國內投信發行的境外基金績效就遜色很多，可見各基金經理人對台股的掌握度，還是優於境外。
＊善用基金優勢
投資基金成本較高，眾所週知。許多人對於基金公司募集基金，不負責最後盈虧，卻要收取經理費一事很不以為然。其實，一家投信的成立與營運有許多成本以及維持費用，經理費不僅僅是經理人的操盤費用，收費算是正當。
既然，投資人付出比較多的成本，就要善於利用基金優勢。整理出基金優勢如下，供投資人參考：
1、小額投資
買一檔台積電股票需要10萬元，定時定額申購一檔基金只要3000~5000元起跳。若投資人善用生日、新募集等優惠，還可以省下銀行端的手續費用。
2、無法直接投資的標的 藉由申購基金達到目的
通常一檔債券10萬美元起跳，小額投資人無法申購；基金公司將其包裝為債券型基金，投資人就可以參與債券投資。
美國APPLE股價紅不讓，國內投資人除了在美國或他國開設證券帳號，否則無法直接投資APPLE股票，申購一檔持股APPLE的基金，就等於間接投資APPLE股票。
目前在國際市場上，有數萬檔基金上架；但是透過台灣總代理制度在台灣發售的只有千餘檔，不到總數的10，類似避險基金、對沖基金..台灣都沒有開放，透過不同平台，投資人可以有更多選擇機會。
3、資產配置效果
某投資人只有資金100萬元，無法同時投資股票、外幣、房地產…
透過股票型基金、REITS、貨幣型基金…就可以同時擁有多元資產，並達到資產配置效果。
留言列表
