投信投顧公會統計,國內投信發行的627檔海、內外基金,共有84檔基金成立以來績效逾100%,其中台股基金有66檔,台股平衡有7檔,海外基金有11檔。
由於公會只統計了累積績效,並未公布成立時間,很難看出真實績效,於是便花了一點功夫,一檔一檔找出各基金的成立時間。
前十檔基金,除了「摩根台灣」成立於較晚的2008年,其餘大都成立於1988~1997之間,十檔基金平均成立年期為18年,平均報酬率則約為522%,換算年報酬率29%,績效算是不錯。
如果從另一個角度觀察,627檔基金,只有84檔成立以來績效逾100%,占所有基金一成多一點,表現未達統計標準的則占了八成多。
相對於台股基金的表現,國內投信發行的境外基金績效就遜色很多,可見各基金經理人對台股的掌握度,還是優於境外。
*善用基金優勢
投資基金成本較高,眾所週知。許多人對於基金公司募集基金,不負責最後盈虧,卻要收取經理費一事很不以為然。其實,一家投信的成立與營運有許多成本以及維持費用,經理費不僅僅是經理人的操盤費用,收費算是正當。
既然,投資人付出比較多的成本,就要善於利用基金優勢。整理出基金優勢如下,供投資人參考:
1、小額投資
買一檔台積電股票需要10萬元,定時定額申購一檔基金只要3000~5000元起跳。若投資人善用生日、新募集等優惠,還可以省下銀行端的手續費用。
2、無法直接投資的標的 藉由申購基金達到目的
通常一檔債券10萬美元起跳,小額投資人無法申購;基金公司將其包裝為債券型基金,投資人就可以參與債券投資。
美國APPLE股價紅不讓,國內投資人除了在美國或他國開設證券帳號,否則無法直接投資APPLE股票,申購一檔持股APPLE的基金,就等於間接投資APPLE股票。
目前在國際市場上,有數萬檔基金上架;但是透過台灣總代理制度在台灣發售的只有千餘檔,不到總數的10,類似避險基金、對沖基金..台灣都沒有開放,透過不同平台,投資人可以有更多選擇機會。
3、資產配置效果
某投資人只有資金100萬元,無法同時投資股票、外幣、房地產…
透過股票型基金、REITS、貨幣型基金…就可以同時擁有多元資產,並達到資產配置效果。
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