美盛環球投資今日公布最新投資調查顯示，台灣投資人追求能達到平均年報酬率9.1%的目標，該數字為亞洲國家之冠，但投資人實際獲得的報酬率則為5.5%，其「現實差距」為3.6%，相較之下，全球投資人的平均收益差距則為3.3%，也就是說，台灣投資人在設定投資目標上有不切實際的情況。
美盛環球投資調查顯示，台灣投資人對報酬率擁有不切實際期望的情況最嚴重，且相較於其他國家的投資人，台灣投資人對亞洲未來環境感到最悲觀。此外，這份報告呼應先前瀚亞投資與施羅德投信公布的投資調查結果，再度應證台灣投資人投資的首要目標，就是支應退休生活，但對投資進展仍感擔憂。
「理財需要學習，而且愈早開始愈好！」眼前這位有著一頭烏黑長髮，加上甜甜嗓音的是施羅德證券投信總裁巫慧燕。
巫慧燕是五年級生，她的人生理財經驗是從30歲開始，一直到現在都未曾間斷，基金是她長期仰賴的投資法寶。
靠投資房地產致富的案例很多，買賣之間的價差也讓房子成為一項投資工具。但房產專家紅色子房分析，對小額資金的投資人來說，以小搏大是沉重的負荷，也是最高等級的賺錢方式，並非每個人都適合靠著轉手來賺錢。其實除了買賣獲利之外，在房地產還有「服務費」和「操盤費」這兩桶金可以賺。
紅色子房針對讀者提問「投資預售屋賺價差」的問題，他在商業周刊中回應，如果想在房地產領域賺錢，依照資金、人脈的不同程度，有3條由淺到深的路線可以選擇：第一個是「沒錢沒人脈」時可以賺「服務費」，例如房仲、建築師；第二種是「沒錢有人脈」時可以賺「操盤金」，有金主看中你的眼光或服務，拿一筆資金請你代為操盤時的入股或獎金。第三種是等級最高，也是眾人熟知的買賣轉手，需要「有錢又有人脈」為前提，高槓桿的操作才比較容易成功。
台灣房價〝貴森森〞，甚至被報載成為「世界第一」，不過買了房的人盼望大漲，沒買的則是懇求大跌，除了房地產業名言“地段、地段、地段”之外，小心別為了一間房而把自己的生活品質賠了進去，有專家就把要買房子可能會遭遇的「死穴」給點了出來，還教了大家如何解開買房的四大死穴。
買房四大死穴
Brenda原本是在大台北地區租屋的粉領族，由於是財務金融相關領域畢業，順利進入金融業，薪水比起一般22K新鮮人，多出將近1倍。她從大學畢業後就在新北市租6000元頂樓加蓋套房，1個月至少存2萬元，加上較優渥的年終獎金及獲得職場加薪機會，讓她在2008年初買了新北市中和區總價750萬元的中古公寓，不僅如此，也因正巧碰上房價大漲，讓她賣房意外取得換屋資金。
回憶起2008年28歲那年買房，Brenda說，其實在出社會前4年都是戰戰兢兢存錢，剛好進入金融業，不管起薪或年終都比一般行業高，甚至期間也成功跳槽加薪，4年內盡量降低物慾消費，雖然常看到朋友臉出國遊玩照片，但都會告訴自己要克制。
新婚夫妻在成家階段，家庭財務不管是統一交由一人管理、設共同帳戶或各自管理，只要控制好家庭預算，並透過適當財務規劃，就能輕鬆面對人生各階段，全球人壽建議新婚夫妻財務規劃可依據下列「三三一」原則進行：
一、三分之一生活雜費：將新婚夫妻每月家庭總收入規律的分成三等分，三分之一支付日常生活的費用，養成記帳的習慣，確實掌握每月基本支出，才能在開源之前做好節流。
歷經日式料理餐廳多年歷練，現年50歲的王先生一路由領班晉升至副店長、店長職位，而目前除兼任店長一職外，也順利獲得管理階層拔擢至總部，擔任集團行銷部門的核心決策群。王先生希望透過投資理財，為自己的退休生活有更好的準備，希望在60歲退休之際，本身能夠有約1000萬元的資金可供利用。
經過多年工作努力，加以王先生自35歲起，透過原本50萬元的第一桶金以及固定每月定期定額投資於債券型基金，15年來已累積至400萬元的可用資金供退休金理財，投資屬性本就較為穩健保守的王先生，未來還是希望利用波動程度相對較低的債券型基金來作配置。
根據公路監理機關最近一期車輛登記統計資料顯示，國內汽車約720萬部，其中自用小客車約占590萬部；在自用小客車中，車齡三年內的新車不到100 萬部，高達八成以上車齡都已超過三年，如果你是車主，會如何幫愛車買保險？
很多車主會認為自己的愛車已經是老爺車了，平常很少開，自己開車也很小心，因此，只要辦一張應付驗車要用的強制險就夠了，實務上高達三成左右的車主只買強制險。
根據滙豐集團最新「教育的價值：邁向成功的跳板」報告指出，台灣父母在所有教養經費中，教育支出比重約44%，可見得高等教育經費是父母主要財務負擔來源。滙豐建議民眾可利用優利定存、定期基金或儲蓄保險，打造長期教育財務規畫。
滙豐銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁莊懷德表示，滙豐最新的調查指出，教育經費來源方面，超過七成的父母仰賴當前的收入與儲蓄部位，約有四成會選擇投資，而透過教育計畫相對較少。
每一個女人都愛美，也幾乎每一個女人都愛買，說是天性使然，不如說是同儕的力量、社會的氛圍所促成。但談到理財，第一步就是要儲蓄。儲蓄的前提又在收支規畫的能耐。
如果愛買，又經濟有限，那可糟了，這表示收支規畫能力不及格，更遑論儲蓄了。
